Audyt IKE/IKZE – sprawdź, czy Twoje konto emerytalne pracuje na Twoją przyszłość

kobieta przedsiębiorca pracujący w biurze
Masz już IKE albo IKZE i chcesz upewnić się, że Twoje oszczędności są bezpieczne, skutecznie inwestowane i zgodne z Twoimi celami?

Audyt IKE/IKZE to usługa, dzięki której możesz świadomie ocenić, jak działają Twoje konta emerytalne i czy warto wprowadzić zmiany. To spokojna i konkretna analiza tego, co już masz – bez presji sprzedażowej, bez ukrytych kosztów. Jeśli odkładasz na przyszłość, warto wiedzieć, czy robisz to w sposób optymalny. Bo nawet najlepszy produkt może nie działać dobrze, jeśli nie jest dopasowany do Twojej sytuacji i planów.

Audyt polega na przejrzeniu Twojej aktualnej umowy, strategii inwestycyjnej oraz opłat. Sprawdzam, czy konto naprawdę pracuje dla Ciebie, czy może tylko „leży” i traci wartość w czasie. Pomagam też zrozumieć zapisy, które często są napisane trudnym językiem.

Umów bezpłatną konsultację

Jakie problemy rozwiązuje audyt konta IKE lub IKZE i dlaczego warto go przeprowadzić?

Bardzo wiele osób otwiera IKE lub IKZE, bo słyszą, że „warto”, że „są korzyści podatkowe” albo że „trzeba coś mieć na emeryturę”. I słusznie – te konta faktycznie dają duże możliwości. Ale… po kilku latach często okazuje się, że:

  • nie do końca wiadomo, gdzie i w co inwestowane są pieniądze,
  • opłaty są dużo wyższe niż się wydawało,
  • wynik inwestycji nie pokrywa nawet inflacji,
  • konto jest prowadzone w sposób bardzo pasywny, bez żadnego nadzoru,
  • nie wiadomo, czy obrana strategia pasuje do wieku, celów i sytuacji życiowej.

Audyt pozwala te wszystkie kwestie uporządkować. W jego ramach otrzymujesz:

  • czytelny przegląd tego, co masz na koncie,
  • ocenę, czy Twoje IKE/IKZE działa skutecznie,
  • informację o opłatach i ryzyku,
  • podpowiedzi, co możesz poprawić (jeśli będzie taka potrzeba),
  • spokojną rozmowę bez presji – Twoja decyzja, co zrobisz dalej.

Nie chodzi o to, żeby „zmieniać dla zasady”. Chodzi o to, żeby mieć pewność, że Twoje pieniądze naprawdę pracują na Twoją przyszłość – i robią to w sposób dopasowany do Ciebie.

Jak wygląda audyt IKE/IKZE z ekspertem finansowym?

Nazywam się Przemysław Bzura i od wielu lat pomagam klientom indywidualnym oraz przedsiębiorcom uporządkować ich finanse osobiste – w tym zabezpieczenie emerytalne.

Dla wielu moich klientów IKE lub IKZE to ważna część budowania prywatnej emerytury. Ale równie często spotykam się z sytuacją, gdzie ktoś ma takie konto, ale nie wie, co się tam dokładnie dzieje. Czasem od lat nikt nie zaglądał do zestawień, nie aktualizował danych ani nie sprawdzał, czy inwestycja dalej ma sens.

Właśnie dlatego oferuję usługę spokojnego, profesjonalnego audytu.

Czasem wystarczy drobna korekta. Czasem lepiej przenieść konto do innej instytucji. A czasem nie trzeba robić nic – ważne, że masz wtedy pewność, a nie tylko nadzieję.

Umów konsultację
Przemysław Bzura Ekspert Ubezpieczeniowy

Dla kogo jest audyt IKE/IKZE?

Audyt IKE/IKZE kieruję do osób indywidualnych, które:

  • założyły konto kilka lat temu i nie miały z nim kontaktu,
  • odziedziczyły konto lub przejęły je po rozwiązaniu innego produktu,
  • czują, że coś może nie działać dobrze, ale nie wiedzą, od czego zacząć,
  • odkładają systematycznie, ale nie widzą efektów,
  • mają kilka różnych produktów emerytalnych i chcą je uporządkować,
  • chcą przygotować się do wypłaty środków i nie popełnić błędów podatkowych.

Audyt ma sens również wtedy, gdy dopiero zaczynasz się interesować swoją przyszłością finansową i chcesz mieć plan działania. IKE i IKZE to świetne narzędzia – ale trzeba je dobrze używać.

Dlaczego nie warto zwlekać i co tracisz, odkładając decyzję na później?

Czas to jeden z najważniejszych zasobów, jeśli chodzi o budowanie emerytury. Każdy rok, w którym Twoje pieniądze nie pracują efektywnie, to realna strata. A jeśli inwestycja generuje straty lub opłaty zjadają zysk, może się okazać, że w przyszłości zabraknie środków, które miały zapewnić spokojne życie po zakończeniu pracy.

Z mojej perspektywy audyt to po prostu przegląd stanu zdrowia finansowego Twojej emerytury. Nawet jeśli nie planujesz wielkich zmian – warto wiedzieć, na czym stoisz. Dzięki temu możesz spać spokojniej i podejmować mądrzejsze decyzje.

Szukasz innego rozwiązania finansowego?

Kredyty i inwestycje

Ubezpieczenia

Rozwiązania dla firm

Zaufaj doświadczeniu i porozmawiajmy bez presji

Rozmowa ze mną to bezpieczna przestrzeń – nie wciskam gotowych rozwiązań, nie tworzę presji. Zadaję pytania, słucham i tłumaczę. Jeśli zobaczysz wartość we współpracy – świetnie. Jeśli nie – po prostu otrzymasz cenną analizę i spokojną opinię.

Działam lokalnie w Katowicach, ale też online – więc niezależnie od miejsca zamieszkania możesz skorzystać z audytu IKE/IKZE. Pierwsza rozmowa jest całkowicie bezpłatna i niezobowiązująca.

Zrób pierwszy krok i dowiedz się, czy Twoje konto emerytalne działa tak, jak powinno.